新加坡，作為國際金融、商業(yè)和交通的重要樞紐，其開放的經(jīng)濟環(huán)境被恐怖組織和團體視為潛在的資金來源。為了阻斷這一風險，新加坡金融管理局（MAS）在其最新的反恐怖主義融資（CFT）法規(guī)更新中，將加密貨幣交易平臺的風險級別從中低調(diào)整為中高。
高風險警報
2023年7月1日，新加坡監(jiān)管機構發(fā)布了更新版的國家恐怖主義融資風險評估（NRA）和打擊恐怖主義融資國家戰(zhàn)略。更新的目的明確，旨在利用新加坡的國際地位，有效防止恐怖資金流入。此次更新特別指出，加密貨幣交易平臺或數(shù)字支付代幣（DPT）服務提供商的風險等級需上調(diào)，反映了監(jiān)管對新興支付方式的高度警覺。
跨境支付的挑戰(zhàn)
報告中特別提到，跨境在線支付系統(tǒng)由于其便捷性，被認為是恐怖主義融資的潛在新渠道，因此仍處于高風險狀態(tài)。此前，一份報告已將數(shù)字支付代幣標記為高風險，新加坡最新的洗錢國家風險評估（MLNRA）也顯示，DPT服務提供商在反洗錢（AML）背景下存在嚴重的風險和漏洞。
新加坡的加密貨幣監(jiān)管先行
新加坡金融管理局一直處于數(shù)字資產(chǎn)市場監(jiān)管的前沿。不久前，新加坡監(jiān)管機構拓展了受監(jiān)管的支付服務范圍，包括了數(shù)字代幣服務提供商，以確保數(shù)字資產(chǎn)用戶的保護。最近，MAS進一步強化了對DPT服務提供商在反洗錢和反恐融資、用戶保護及金融穩(wěn)定方面的監(jiān)管要求。
此外，新法規(guī)支持DPT服務提供商在新加坡提供托管和加密轉(zhuǎn)移服務，進一步鞏固了新加坡在全球加密貨幣市場中的地位。
加密貨幣在新加坡的普及
新加坡是全球加密貨幣采用率較高的國家之一，遠高于全球平均水平。根據(jù)法規(guī)，新加坡將數(shù)字貨幣定義為數(shù)字支付代幣。此外，新加坡金融管理局已正式承認比特幣等主流加密貨幣，賦予其在法律上的合法地位。
通過這些舉措，新加坡不僅在確保金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定方面采取了嚴格的措施，同時也在積極擁抱和規(guī)范快速發(fā)展的數(shù)字貨幣市場。
